Райффайзенбанк программа лояльности личный кабинет. Всёсразу от райффайзенбанка. личный кабинет лояльности. Бесплатная экстренная выдача наличных за рубежом

Пластиковыми картами пользуется подавляющее большинство жителей Российской Федерации вне зависимости от возраста, социального статуса и дохода. Финансовые организации, стараясь привлечь клиентов, постоянно анонсируют новые выгодные условия, программы лояльности и прочие привилегии для владельцев карточных продуктов.

О предложении

Какими бывают банковские карточки:

дебетовые (расчетные);
кредитные.

Некоторые программы позволяют совместить обе функции, но в большинстве компаний такие инструменты оформляются по отдельности.

Деньгами, находящимися на счете, человек сможет оплачивать товары, услуги, работу. Расчет осуществляется как безналичным способом, так и наличными. Сумма там именно та, которую внес владелец или третье лицо. Пользоваться продуктом можно в любое время.

От кредитки карта Всё сразу Райффайзенбанка отличается как раз происхождением денежных средств. В первом случае подразумеваются деньги, принадлежащие ФО - она просто предоставляет их взаймы. На дебетовом расчетном же счете - то, что принадлежит только клиенту, но в некоторых случаях к нему можно подключить овердрафт.

Получение пластика

Карта Всё сразу Райффайзенбанка будет выдана российскому гражданину в возрасте от 14 лет и старше, если у него имеется паспорт и соответствующее заявление. Существуют также детские карточки - дополнительные, привязывающиеся к основному родительскому счету.

С 14 до 25 лет физическое лицо может обратиться за молодежной картой с дешевым годовым обслуживанием. Более взрослые граждане получают инструмент любого типа, за исключением двух, описанных выше.

Перевыпуск происходит по стандартной схеме - за 30 дней до завершения действия пластика изготавливается новый. В отделении он хранится 30–60 дней. О том, что продукт готов, клиента уведомляют в СМС.

Классификация

Тип продукта зависит от:

платежной системы (Visa, MasterCard, МИР);
защитных характеристик (чип, магнитная лента);
статуса (Platinum, Gold, Standart, Classic);
персонализации (именная, неименная).

Различия карт Всё сразу в условиях также существуют: цена годового обслуживания, наличие комиссионных сборов, бонусных программ.

Для чего используют

Пластик позволяет не только платить за покупки и услуги. Что еще можно делать с его помощью:

получать заработную плату, пенсию, стипендию, социальные выплаты;
обналичивать денежные средства;
осуществлять переводы между счетами.

Пользователи, не желающие тратить огромное количество времени на поиск подходящего продукта, делают свой выбор вместе с сервисом сайт. Наш сайт позволяет выбрать идеальный вариант за несколько минут, применяя разные полезные инструменты. Дополнительным фактором, упрощающим процедуру, становится наличие отзывов и форума, где люди обсуждают плюсы и минусы каждого предложения. Как только окончательный выбор будет сделан, останется нажать кнопку «Онлайн-заявка».

Райффайзенбанк является полуиностранным кредитным учреждением. Что привлекает достаточно много клиентов, так как поддержка идет извне. Сегодня мы рассмотрим самую популярную карту «Все Сразу» Райффайзенбанк. Убедительная просьба дочитать статью до конца, так как в ней будет рассмотрена ситуацию, с которой я никогда не сталкивался.

Суть льготной программы «ВсеСразу»

Этот хитрый банк предоставляет условия на сайте, которые немного не соответствуют действительности, и мы сейчас объясним почему. Но для начала давайте разберем условия по программе:

Возврат идет в баллах или бонусах.
1 балл за каждые потраченные 50 деревянных в первый год использования и только для новых клиентов. В дальнейшем курс идет по 1 баллу за каждые 100 руб.
Есть приветственные баллы: 200 – на новый год, 300 – на день рождения и 300 – при первой затрате в 5000.
Максимальное количество баллов, которые можно накопить в месяц – 1000.
Баллы можно потратить на ОЗОН.РУ, Яндекс.Такси или на мили в S7 Proirity.
Можно обменять баллы на рубли:
- 500 б = 250 р.
- 1000 б = 600 р.
- 4000 б = 4000 р.
- 20000 б = 50000 р.
Возврат идет от всех покупок и трат в зарегистрированных торговых точках: магазины, супермаркеты, онлайн-покупки и т.д.
Срок действия бонусов 3 года.

ПРИМЕЧАНИЕ! За обналиченные средства или переведенные деньги на счета и карты возврат баллами не идет.

На первые взгляд вроде бы ничего особенного, пока не начинаешь считать или пользоваться. Например, чтобы накапливать максимальную сумму в 1000 баллов в месяц – нужно тратить 50 000 за месяц (в первый год) и 100 000 (в остальное время). И тогда через 20 месяцев можно накопить 20 000 баллов и обменять на 50 000 рублей.

Итак, но теперь есть вопрос – а что же за кэшбэк такой в 3,4% (по дебетовой карте) и 5 % (по кредитной)? Я долго ломал голову, что это такое. Кэшбэк – по определению – это возврат средств от покупки и трат.

Я сначала подумал, что идет возврат кэшбэка от всех покупок и можно накопить 1000 баллов за месяц, что довольно быстро. Потом я залез на страницу условия тарифного плана программы и там увидел как раз, что возврат средств идет – 1 бонус за каждые 50-100 руб.

Тогда откуда идут эти проценты. Я позвонил на номер горячей линии и просто опешил, от того, что считает за кэшбэк Райффайзенбанк. Вообще считаю, что это обман клиента. Оказывается, 3,9-5% это максимальный возврат денег в бонусах за весь период пользования. Объясню на примере:

То есть если вы будете тратить в течение 20 месяцев по 50 000 (в первый год) и по 100 000 (в остальное время) – то накопив 20 000 бонусов вы обменяете их на 50 000 деревянных. Вот эти самые 50 тысяч и будет кэшбэк за все потраченные в итоге – 680 000 (если вы новый клиент) или 2 000 000 (если старый).

И еще раз повторяю – это возможно только если вы будете в течение 20 месяцев тратить по максимуму. Конечно если говорить строго, то можно с натяжкой назвать это кэшбэком. Но на деле, когда клиент заходит на сайт, он думает, что возврат будет именно от потраченной суммы, но в итоге этот кэшбэк, который написан на сайте – не существует вообще.

Теперь вы понимаете, как банки могут манипулировать цифрами и выставлять некоторые моменты за лживую действительность. Это не говорит о том, что карточка плохая, просто не понятно зачем банк так поступает.

Ведь человек, который оформит эту карту, он же рано или поздно узнает правду и в итоге осадок обмана останется. Зачем хвастаться пустыми обещаниями, который по сути нет? – просто портят о себе впечатление и оценку карте, которая в принципе не плохая.

Дебетовая

Доходная программа действует с дополнительным счетом. Переводы между картой и счетом идут без комиссии. Максимальное количество средств до 500 000 рублей. Также траты по карте должны быть от 15 000 в месяц, в противном случае доход идти не будет.

Кредитная

Льготный период в 52 дня распространяется только на безналичные траты в зарегистрированных торговых точках.

Платежная система	Виза Голд
Лимит	15000 – 600 000
Беспроцентный период	52 дня
Обслуживание	1490 1990 с индивидуальным дизайном
Снять наличные в банкоматах банка	3% + 300
Снять наличные в банкоматах др. банков	3,9% + 390
СМС-банк	60 рублей в месяц начиная с 3 месяца
Штраф при просрочке платежа	700 рублей
Процентная ставка по безналичным тратам	29-32%
Процентная ставка на переводы, обналичивание	39%
Минимальный ежемесячный платеж	5%

Выгодна ли карта?

Давайте рассмотрим пример:

У Васи есть ежемесячные траты в 30 000 (средняя сумма). За это он сможет накапливать 600 баллов в месяц в первые 12 месяц и в остальное время по 300 баллов. То есть за три года он сможет накопить:

12 месяцев х 600 + 24 месяца х 300 = 14400 баллов

В итоге он сможет обменять эти баллы по курсу 4000 = 4000. То есть 12000 рублей и еще останется 2400 баллов их уже можно обменять на 1200 рублей. В итоге прибыль составит 13200 рублей за три года трат.

Если сравнивать с тем же Сбербанком, то это отличная сумма, так как в Сбере баллы накапливаются куда медленнее, а тем более после обновления программы «Спасибо». То есть прибыль будет больше чем обслуживание в год. Если сюда приплюсовать доходную программу, то клиент всегда будет в плюсе.

Так что оценка от картоведа:

8 из 10 (Дебетовая)
7 из 10 (Кредитная)

ИТОГ! Карточка очень хорошая и имеет отличные условия и бонусную программу. Так что не понятно для чего надо было обманывать клиентов и писать про кэшбэк в 3,9%-5% которого просто нет.

Банк Raiffeisen был основан в Австрии в 1927 году. Сейчас его дочерние филиалы работают в 15 странах в Восточной Европе, в России с 1996-го. Выгоден ли российским клиентам райффайзенбанк кэшбэк? Сложно ответить однозначно. Ведь предложений на рынке пластиковых карт более чем достаточно. Чем хуже, например, . Всё зависит от ваших потребностей и возможностей.

Любой банковский кэшбек – это не больше 1% от месячных расходов. Просто маленький приятный бонус. Так что выбирать карту по размеру cashback это как выбор невесты по размеру обуви – не самая важная опция. Государственный , такой как , намного выгоднее.

Лучшее предложение райффайзен кэшбэк в 2018-м?

Самое популярное предложение – кэшбэк райффайзенбанк все сразу. Это дебетовая карта с бонусной программой, которая первый год обслуживается бесплатно. Предоставляет возможность накопления балов. Потратить их можно будет после выбора трёх опций:

возврат деньгами до 3,9% от стоимости покупок в первый год, потом – до 2,5%;
обмен на скидочные сертификаты 5 000 партнёров;
на благотворительность.

Как начисляются баллы по карте кэшбэк райффайзенбанк все сразу:

в первый год обслуживания 1 балл за 50Р расходов, потом за 100Р;
в месяц не даётся больше 1000 баллов;
новичкам с 1 января 2018 года дают 300 баллов, когда они сделают на 5 000Р покупок, и ни одна из них не будет меньше 50Р;
к Новому году всем 200, на день рождения ещё 300.

Баллы в личном кабинете можно поменять на деньги:

500 – 250Р;
1000 – 600Р;
4000- 4000Р;
20 000 – 50 000Р.

Какая другая райффайзен карта с кэшбэком может пригодиться?

Cashback 5%;
с бесплатным пополнением с других карточек;
с мобильным приложением, тоже бесплатным.

2 мили за 50Р потраченных;
бесплатные страховки на время путешествий для всех членов семьи;
предлагается только в рамках премиального обслуживания для клиентов бизнес-класса.

Афиша Рестораны

в зарубежных ресторанах кэшбек 10%;
бесплатные страховки;
10% скидки в некоторых ресторанах Петербурга и Москвы.

Виза классик трэвел

на каждые 40Р одна миля;
именинникам 1000 миль в подарок.

МастерКард Голд Пэкейдж с Золотым пакетом услуг

кэшбек 5% на автозаправках;
бесплатные страховки на всю семью;
эта райффайзенбанк кэшбэк карта обслуживается бесплатно при расходах от 30 000Р по всем вашим картам с Золотым тарифом или при среднемесячном балансе 300 000Р%
если условия не выполняются – оплата ежемесячно 500Р;
сумма кэшбека не больше 3000Р в месяц.

Каждая карта Раффайзенбанка обслуживается в рамках одного из четырёх тарифов. Условия этих пакетов услуг существенно различаются:

Зарплатный. Для тех кто получает зарплату в этом банке по решению работадателя или решил это сделать самостоятельно. Кэшбек не предусмотрен, но обслуживание бесплатное, можно пользоваться скидками у 5000 партнёров.
Оптимальный. Тоже без кэшбека, кроме накопления миль на карте Трэвел, но в трёх валютах, с партнёрскими скидками. Бесплатно при покупках от 10 000Р в месяц или балансе 100 000Р. Если условия не выполняются 100Р ежемесячно.
Премиум и Голд для элитных клиентов с большими ежемесячными суммами расходов.

Карта «Все сразу» от Райффайзен позволяет держателям участвовать в уникальной программе лояльности, это прекрасная возможность получать кэшбэк в размере до 5%. Удобство данного предложения заключается в том, что возврат средств происходит за все совершаемые покупки и оплату услуг. Такой порядок позволяет достичь желаемого результата и вернуть до 20 000 баллов, которые могут быть использованы разными способами.

Правила Программы лояльности #ВСЁСРАЗУ

Для получения кэшбэка необходимо ознакомиться с правилами, соблюдение которых обеспечивает оптимальный результат.

Как стать участником программы

Возраст средств в виде баллов, которые можно обменивать на различные услуги или деньги, позволяет совершать траты с учетом получения определенной выгоды. Чтобы принять участие в программе лояльности от Райффайзенбанка, необходимо оформить дебетовую или кредитную карту «ВСЕСРАЗУ». Для этого нужно соответствовать требованиям и действовать по инструкции:

Подать заявку на получение пластика через официальный сайт компании или обратиться в любое представительство. Оформление предполагает указание персональной информации и контактных данных. Дополнительную консультацию можно получить обратившись на горячую линию банка.

После рассмотрения заявления клиенту будет отправлено извещение о том, что карта готова и ее можно получить в ближайшем отделении.
В течение трех дней после окончательного оформления произойдет автоматическая регистрация в программе лояльности, что совершенно бесплатно.

Указанный порядок действий является неполным, если подана заявка на получение кредитной карты. В качестве дополнительных условий необходимо предоставить расширенный пакет документов, соответствующих определенным требованиям.

Начисление баллов

Получение вознаграждения происходит при покупке товаров или оплате услуг при помощи карты «Все сразу». Райффайзенбанк не устанавливает ограничений среди торгово-сервисных предприятий, что избавляет от необходимости выбирать только одобренные магазины и организации. Компания приводит перечень операций, на которые не распространяется действие программы лояльности. В список входят платежи по кредиту и переводы между счетами, оплата лотерей, облигаций, ставок и прочие действия, которые не регламентируются банком.

Само начисление баллов осуществляется по следующим правилам:

Дебетовая карта «Все сразу» – 1 балл за каждые сто рублей. Исключения предоставляются клиентам, которые оформили пластик до 1 июля 2018 года. Для них действует ставка 1балл = 50 руб. Срок действия этого предложения – 365 дней с момента подключения кэшбэка.
Кредитная карта – 1 балл за каждые 50 рублей.

Начисления выполняются только на целые числа. При безналичной оплате на сумму 299 руб. будет начислено 2 бала по дебетовой карте и 5 баллов по кредитной.

Также дополнительно можно получать бонусные вознаграждения. Это доступно в следующих ситуациях:

Однократное начисление 300 баллов происходит при совершении операций на сумму от 5 тыс. руб. (если каждый платеж не менее 50 руб.). Доступно только одни раз, независимо от количества карт.
Бонус в размере 300 баллов можно получить ко дню рождения при условии совершения хоть одной покупки.
К Новому году начисляется 200 баллов на условиях, которые действуют для предыдущего варианта.

Максимальное количество баллов за один расчетный месяц – 1000. При достижении лимита начисление не происходит и не переносится.

Использование баллов

Наколенные вознаграждения можно конвертировать разными способами.

На данный момент действуют следующие варианты обмена:

В денежный эквивалент для безналичного расчета:
- 500 б. – 250 рублей.
- 1000 б. – 600 руб.
- 4000 б. – 4 тыс. руб.
- 20 000 б. – 50 тыс. руб.
Получение бонуса от РЖД: 1 300 баллов от Банка = 2 000 б. РЖД. Также имеются следующие соотношения: 2 400 = 5 000; 5 000 = 13 000.
Обмен на полетные мили от S7 Airlines. Перерасчет таков: 3 тыс. баллов = 4 тыс. миль; 10 000 = 18 000; 15 000 = 30 000.
Получение сертификата для оплаты в интернет-магазине «OZON.ru». Соотношение таково: 600 баллов = 300 рублей; 2 000 = 2 000; 4 000 = 6 000.
Трата на поездки в Яндекс Такси. Обмен осуществляется на условиях: 200 баллов – 100 рублей; 400 = 300; 600 = 500.
Направление на благотворительность. Для этого конвертация действует в соотношении, которое предусмотрено для денежного эквивалента.

Баллы действуют в течение 36 месяцев, а их обмен происходит в срок от 1 дня до 3 недель в зависимости от выбранного варианта.

Регистрация и вход в личный кабинет

Получение доступа к ЛК происходит следующим образом:

В последующем доступ осуществляется в режиме онлайн путем ввода аутентификационных данных.

Возможности персонального кабинета

ЛК позволяет выполнить следующие операции:

Проверить правильность начисления баллов и их количество. После совершения покупки вознаграждение поступает не сразу, а в течение определенного периода, до 30 дней.
Посмотреть доступные предложения по конвертации баллов.
Своевременно узнать об изменяющихся правилах и условиях начисления.

При нарушении условий личный кабинет от Райффайзенбанка может быть заблокирован, а начисление баллов приостановлено.

Тарифы и условия получения карты «Все сразу»

Перед оформлением необходимо тщательно ознакомиться с правилами обслуживания, которые действуют для конкретной разновидности пластика. А при возникновении проблем следует обратиться по номеру поддержки — 8 800 700-17-17.

Дебетовая карта

Этот вариант включает в себя следующие условия:

Достижение возраста совершеннолетия. Наличие постоянного гражданства РФ и регистрации в любом субъекте страны.
Возврат средств работает на все покупки и услуги, которые не включены в исключения, и составляет до 3,9%.
Обслуживание – первый год бесплатно, далее – 1 490 рублей.
Выдача наличных – до 18 тыс. без комиссии через терминалы банка и партнеров.
Подключенный смс-банк – 60 руб./ежемесячно.

Для новых клиентов, оформивших данную карту, действует дополнительная услуга по накопительному счету, позволяющая получить до 7% в год на остаток. Подробности можно узнать по телефону информационного центра.

Кредитная карта

Обладает следующими особенностями:

Возраст оформителя – 23 года, гражданство и регистрация на территории РФ. Наличие постоянной работы, что подтверждается справками за определенный период с учетом среднемесячного заработка не менее 25 тыс. руб.
Кэшбэк по программе лояльности до 5%.
Обслуживание – 1490 руб. на стандартный вариант, и 1990 – при дизайнерском варианте.
Льготный период до 52 дней. Рассчитывается в соотношения трата/возраст. Действует при безналичной оплате.
Снятия через банкомат — до 3,9%, но не менее 390 руб.
Процентная ставка — от 19 до 39% в зависимости от проводимой операции и категории заемщика.

Для управления картой можно использовать личный кабинет.

Чтобы уточнить, какое количество баллов накоплено, клиент придется осуществить вход в личный кабинет «ВСЕ СРАЗУ» от Райффайзенбанк. Для начала давайте разберемся, в чем заключается действующей программы лояльности, какие варианты накапливания баллов предусмотрены, как проверит их количество. Кроме того, поговорим о том, какие типы карточек могут принимать участие в таком проекте и на какие привилегии могут рассчитывать отдельные пользователи.

Программа «ВСЕ СРАЗУ» был анонсирована банком для того, чтобы клиенты, особенно активно пользующиеся продуктами банка получить дополнительные бонусы и использовать их на различные цели. Суть проекта «ВСЕ СРАЗУ» от Райффайзен ру состоит в том, что оплачивая покупки картами, участвующими в программе, партнеры банка предоставляют пользователям определенные бонусы, выраженные в баллах.

Воспользоваться такой возможностью программы могут любые граждане, позвонившие по телефону call-центра банка или заполнившие специальную анкету c официального сайта финансового заведения. К потенциальным клиентам программы предъявляются следующие требования:

Минимальный возраст – от 23 лет.
Официальный статус гражданина РФ.
Трудовой стаж на последней работе– от 4 месяцев.

Важным условием является наличие у заявителя кредитной карты Все и Сразу.

Какие карты могут быть включены в программу?

В программе могут принимать участие карты двух видов формата Visa Gold:

дебетовая;
кредитная.

Дизайнерское оформление пластика не имеет значения. Здесь речь может идти, как о стандартном варианте, так и об индивидуальном оформлении. В последнем случае, вопрос обсуждается с представителем банка в индивидуальном порядке и в дальнейшем выпускается уникальная карточка.

Для каждого типа карт предусмотрены собственные условия накопления баллов. К примеру, условия по дебетовой карты «ВСЕ СРАЗУ» от Райффайзенбанк предполагают одни тарифы на обслуживание, а для кредитки действуют свои правила. Стандартный порядок начисления баллов заключается в следующем:

Исходя их данных, приведенных в таблице, напрашивается вывод, что новые клиенты банка и владельцы кредиток находятся в более привилегированном положении и получают дополнительные бонусы. Дополнительно стоит отметить, что неиспользованные клиентом баллы по прошествии трех лет сгорают.

Стоимость подключения и обслуживания

Годовая стоимость обслуживания участия в программе во многом зависит от того, о какой карте идет речь. Для разных видов пластика действуют свои тарифы. Если сравнивать стоимость обслуживания за год, то можно отметить следующее:

дебетовая карта – 1490 рублей с последующим продлением за эту же стоимость;
кредитная карта – 1490 рублей с продлением за 500 рублей, однако, если речь идет об индивидуальном дизайне, то стоимость составит 1990 рублей.

Никаких дополнительных пакетов подключать не требуется. Сами карточки могут быть моментальными и неименными. Для новых клиентов сегодня действует акция, которая дает возможность год пользоваться пластиком бесплатно.

На каких условиях осуществляется кэшбэк по карте Райффайзенбанка, участвующей в программа «ВСЕ СРАЗУ»

Многих пользователей, при обращении к данной программе, занимает вопрос, на каких условиях осуществляет кэшбек по карте Райффайзенбанка «ВСЕ СРАЗУ». Дело в том, перевести накопленные баллы в денежные средства можно только в определенном порядке. Речь идет о трех вариантах:

500 баллов составляют 100 рублей;
4000 баллов – 4 тыс. рублей;
20 000 баллов – 50 тыс. рублей.

Исходя из приведенных показателей, максимальный процент кэшбэка достигает 5% и наблюдается в последнем случае. Такое количество баллов можно накопить, если клиент совершил покупок на 1 млн рублей в течение трех лет. Соответственно, при переводе баллов в деньги по первому варианту, процентная ставка по обмену будет составлять всего лишь 2,5%.

Как узнать накопленные баллы через личный кабинет

Участники программы чаще всего, активно следят за производящимися начислениями бонусов и для этого проходят через процедуру регистрации на сайте банка. Для тех клиентов, которые не знают, как онлайн посмотреть, сколько баллов уже начислено, стоит зайти в личный кабинет программы лояльности «ВСЕ СРАЗУ» Райффайзенбанк и уточнить интересующие данные.

Полная информация по данному вопросу размещена в разделе «Обмен баллов». Там можно увидеть не только имеющееся количество начисленных бонусов, но и узнать на какую сумму средств их можно обменять на данный момент. При необходимости выполнить обмен следует учитывать, что средства возвращаются на счет карты до 15-го числа последующего месяца.

На что можно потратить накопленные баллы

Как мы уже отметили, посмотреть баллы «ВСЕ СРАЗУ» от Раффайзенбанка можно в личном кабинете. В нем же есть возможность и уточнить информацию о том, каким образом, разрешается потратить бонусы, помимо выполнения обмена на денежные средства. Разумеется, карта с кэшбэком это приятная возможность, которая позволяет осуществить возврат части израсходованных средств, однако, есть и другие направления для использования баллов:

оплатить услуги Яндекс-такси;
приобрести билеты авиаперевозчика S7 Airlines;
потратить деньги на покупки в интернет-магазине Ozone;
перевести баллы в благотворительный фонд.

Для оплаты услуг такси потребуется сначала установить соответствующую онлайн-программу и ввести акционный код. Совершение покупок в Озоне, предполагает использование бонусов лишь для зарегистрированных пользователей.

Какие лимиты и ограничения действуют – достоинства и недостатки программы?

Не все условия карты с кэшэком «ВСЕ И СРАЗУ» от Райффайзенбанка вызывают положительную реакцию со стороны участников программы. Речь идет о действующих ограничениях:

Получение не свыше 1 тыс баллов в месяц у любого партнера;
за календарный год, пользователи могут получить максимум до 40 тыс. баллов.

Что касается недостатков и преимуществ, стоит отметить, что при использовании кредитки, бонусные баллы будут накапливаться в два раза быстрее, но придется оплачивать проценты за пользование кредитными средствами. Для дебетовых карт начисления по бонусам происходят медленнее. Еще одним плюсом является то, что вся необходимая информация доступна в личном кабинете карты «ВСЕ И СРАЗУ» от Райффайзенбанка.